בישראל קיימים בתי השקעות המאפשרים לאנשים רבים להשקיע בבורסה לניירות ערך גם ללא ידע כלכלי נרחב. בתי השקעות יציעו תמורת עמלה שירותים נרחבים כגון : ניהול תיקים, ייעוץ במסחר במט"ח, קופות גמל וכד'. יועסקו בהם אנשי כלכלה ברמה גבוהה אשר יעשו את המיטב על מנת לייצר רווחים גבוהים עבור לקוחותיהם.
לקוח אשר יקבל שירותים בבתי השקעות יקרא עמית, לרוב אלו אנשים פרטיים אבל מדי פעם גם חברות. העמית לאחר יצירת קשר עם בית ההשקעות יגדיר לו את מדיניות ההשקעה שלו ואת המשאבים העומדים לרשותו ומכאן והלאה בית ההשקעות יקבל את הניהול לידיו. בתי השקעות ידאגו למנות לעמית מנהל תיק השקעות - זהו תפקיד חשוב ואחראי המרכז אליו את רוב סמכויות הניהול של כספי העמית, זהו למעשה האדם שמחליט עבורו היכן להשקיע, מתי ואיפה. מינוי נוסף יהיה זה של יועץ השקעות - תפקידו הוא לשקלל מגוון רחב של גורמים כגון: מצבו הכלכלי של העמית, מידת הסיכון שהוא מוכן לקחת על עצמו, מצב השוק וכד', וכך לקבוע את מדיניות ההשקעות של העמית תוך מתן ייעוץ ותמיכה. כתוצאה מכך ניהול תיקים יושפע ישירות מהחלטותיו ולכן למיומנות יועץ ההשקעות חשיבות רבה. בבתי ההשקעות קיימים גם צוות אנליסטים - תפקידם הוא לנתח בכל רגע נתון את מצב השוק ואת התמורות החלות בו, לזהות מגמות ולנסות לחזות משברים או פריחה בתחומים שונים ומגוונים. המידע שהם יעבירו יסייע ליועץ ולמנהל תיק ההשקעות בניהול תיקים של לקוחותיהם, יכווין אותם לאפיקי השקעות מתאימים בזמן הנתון ויעלה את פוטנציאל הרווח. בנוסף קיימים גם סוחרים אשר תפקידם לתאם רכישות ומכירות מול הבורסה לניירות ערך בפועל. בבתי השקעות קיימים שירותים נוספים כגון : ניהול קרנות נאמנות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ייעוץ לפני רכישה ומכירה וכד', כך שמלבד ניהול תיקים כמעט לכל פעולה כלכלית הדורשת ידע בתחום יש מענה בבתי ההשקעות.
בתי ההשקעות נמצאים בפיקוח מתמיד של הרשות לניירות ערך וזאת עקב הסכומים הגבוהים אשר מטופלים על ידיהם, אך בכל מקרה על הלקוח לברר היטב על בית ההשקעות על מנת למנוע מעשי נוכלות פוטנציאלים. יש לוודא כי בית ההשקעות מחזיק ברישיון מהרשות לניירות ערך וכך גם מנהל ההשקעות , יש לאפשר מתן ייפוי כוח בלבד לבית ההשקעות בגישה לחשבונו הפרטי ולא לאפשר אף העברת כספים מחשבונו לחשבון אחר, כמוכן בתי ההשקעות מחויבים לפרט מראש את מדיניות גבית העמלות ודמי הניהול ולהגיש לעמית דו"ח כל רבעון המפרט את התשואות, דמי הניהול וכל פרט רלוונטי אחר. נקיטת אמצעי בטיחות כאלו וביצוע סקר שוק מעמיק יאפשרו לכל אדם המחזיק בסכום כסף מסוים להפכו למקור פוטנציאלי לתשואה נאה ע"י ניהול תיקים נכון בבית ההשקעות.
